Bekendtgørelse om god skik for forsikringsdistributører § 37
Bekendtgørelse om god skik for forsikringsdistributører.
Bekendtgørelse nr. 1637 af 9. december 2024I medfør af § 67, stk. 2 , og § 316, stk. 1, i lov nr. 718 af 13. juni 2023 om forsikringsvirksomhed , og § 12, stk. 2 , og § 42, stk. 7, i lov om forsikringsformidling , jf. lovbekendtgørelse nr. 806 af 21. juni 2024, fastsættes:
Kapitel 12. Supplerende regler for distribution af forsikringsbaserede investeringsprodukter
Tryk Enter for at åbne menuen til dette indhold.§ 37
Egnethedstest
Når en forsikringsformidler eller et forsikringsselskab yder rådgivning om et forsikringsbaseret investeringsprodukt, skal formidleren eller selskabet indhente de nødvendige oplysninger om kundens kendskab til og erfaring på det investeringsområde, som er relevant for den specifikke form for produkt eller tjenesteydelse, samt for kundens finansielle situation, herunder den pågældende persons evne til at bære et tab, investeringsmål, og den pågældende persons risikovillighed, så forsikringsformidleren eller forsikringsselskabet kan anbefale kunden de forsikringsbaserede investeringsprodukter, der egner sig for vedkommende.
Stk 2. Hvis et forsikringsbaseret investeringsprodukt indgår i en pakke af tjenesteydelser eller produkter sammensat i henhold til § 23 , skal vurderingen af, om produktet egner sig for kunden, jf. stk. 1 , omfatte den samlede pakke.
Vil du læse videre?
Få 14 dages prøveabonnement på Jurabibliotek - Lovgivning.
Gratis prøveabonnementHar du allerede købt adgang? Log ind her