Bilag A: Straffebestemmelser vedrørende overtrædelse af pengeoverførselsforordningen
Nedenfor gennemgås bestemmelsernes indhold, ansvarssubjekt, den strafbare handling og angivelse af straf i oversigtsform.
| Betalingsformidler sikrer, at der medsendes oplysninger om betaleren | Betalers betalingsformidler | Oplysninger om betaleren sikres ikke medsendt | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Betalingsformidler sikrer, at der medsendes oplysninger om betalingsmodtageren | Betalers betalingsformidler | Oplysninger om betalingsmodtageren sikres ikke medsendt | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Betalingsformidler sikrer, at overførsler fra betalingskonto ledsages af entydig transaktions-identifikator | Betalers betalingsformidler | Overførsel ikke ledsaget af entydig transaktions-identifikator | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Kontrol af stk. 1 oplysningers korrekthed | Betalers betalingsformidler | Betalingsformidler ikke kontrolleret de medsendte oplysninger | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Stk. 4 kontrol fundet sted, når identitet kontrolleret efter kap. 6 i loven og opbevaret efter § 29. | Betalers betalingsformidler | Manglende kontrol | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| UP: ikke gennemførsel af pengeoverførsel før opfyldelse af stk. 1-5 krav | Betalers betalingsformidler | Gennemførsel af overførsel før fuld opfyldelse | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| UP: overførsel ledsages mindst af betalers og modtagers betalingskontonummer eller entydig transaktions-identifikator | Alle betalings-formidlere i betalingskæden | Overførsel ikke ledsaget af betalingskontonumre eller transaktions-identifikator | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Uanset stk. 1 skal betalers betalingsformidler stille visse oplysninger til rådighed efter anmodning fra andre betalingsformidlere | Betalers betalingsformidler | Oplysninger ikke stillet til rådighed inden for tre arbejdsdage | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Pengeoverførsler ikke over 1.000 euro: uanset art. 4, stk. 4 ikke pligt til at kontrollere oplysninger, medmindre rimelig begrundet mistanke for hvidvask eller midler modtaget i kontanter eller anonyme elektroniske penge | Betalers betalingsformidler | Manglende kontrol af oplysninger om betaler ved mistanke eller kontanter/anonyme elektroniske penge | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Batchfiloverførsler fra enkelt betaler: art. 4, stk. 1 finder ikke anvendelse på de enkelte overførsler, hvis filen indeholder oplysninger og kontrol efter art. 4, stk. 1-5 | Betaleren | Manglende overholdelse af kravene | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Pengeoverførsel ikke over 1.000 euro: overførsel ledsages mindst af betalers og modtagers navn og betalingskontonummer eller entydig transaktions-identifikator | Betalerens betalingsformidler | Medsendte oplysninger mangelfulde samt manglende kontrol | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Krav om effektive procedurer til at konstatere om tilstrækkelige informationer om betaler og betalingsmodtager | Betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende indførelse af effektive procedurer | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Krav om effektive procedurer og evt. efterfølgende overvågning af, om der mangler bestemte oplysninger (oplistet) | Betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende indførelse af effektive procedurer, herunder overvågning | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Overførsler over 1.000 euro: kontrol af om stk. 2 oplysninger er korrekte inden midler stilles til rådighed | Betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende kontrol af oplysningerne | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Overførsler ikke over 1.000 euro: ikke krav om kontrol af oplysninger, medmindre rimeligt begrundet mistanke eller udbetaling kontant eller i anonyme elektroniske penge | Betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende kontrol af oplysninger om betalingsmodtageren ved mistanke eller kontanter/anonyme elektroniske penge | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Stk. 3 og 4 kontrol fundet sted, når identitet kontrolleret efter kap. 6 i loven og opbevaret efter § 29. | Betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende kontrol | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Krav til betalingsmodtagers betalingsformidler om effektive risikobaserede procedurer til at fastslå, om betaling med ufuldstændige oplysninger skal gennemføres, afvises eller suspenderes | Betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende fastsættelse og indføring af effektive risikobaserede procedurer | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Hvis mangelfulde art. 4, stk. 1-2, art. 5, stk. 1, eller art. 6 oplysninger: betalingsmodtagers betalingsformidler skal afvise overførslen eller udbede sig oplysningerne | Betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende afvisning af overførsel med mangelfulde oplysninger | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Betalingsformidlers gentagne undladelse af levering af oplysninger: modtagers betalingsformidler skal træffe nødvendige foranstaltninger og indberette til relevant tilsynsmyndighed | Betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende foranstaltninger samt undladelse af at indberette undladelse og trufne foranstaltninger til tilsynsmyndighed | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Pligt til at sikre, at samtlige modtagne oplysninger om betaler og modtager opbevares sammen med overførsel | Mellembetalingsformidleren | Manglende sikring af at oplysninger opbevares | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Krav om effektive procedurer til at fastslå om udfyldt overensstemmende oplysninger | Mellembetalings-formidleren | Manglende indføring af effektive procedurer | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: Fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Betaler eller modtagers betalingsformidlere etableret uden for Unionen: krav om effektive procedurer og evt. overvågning til at konstatere, om bestemte (oplistede) oplysninger mangler | Mellembetalings-formidleren | Manglende indføring af effektive procedurer og manglende overvågning | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Krav om effektive risikobaserede procedurer til at fastslå, om overførsel med ufuldstændige oplysninger skal gennemføres, afvises eller suspenderes | Mellembetalings-formidleren | Manglende fastsættelse og indføring af effektive risikobaserede procedurer | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Hvis mangelfulde art. 4, stk. 1-2, art. 5, stk. 1, eller art. 6 oplysninger: betalingsmodtagers betalingsformidler skal afvise overførslen eller udbede sig oplysningerne | Mellembetalings-formidleren | Manglende afvisning af overførsel med mangelfulde oplysninger | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Betalingsformidlers gentagne undladelse af levering af oplysninger: mellembetalingsformidler skal træffe nødvendige foranstaltninger og indberette til relevant tilsynsmyndighed | Mellembetalingsformidleren | Manglende foranstaltninger samt undladelse af at indberette undladelse og trufne foranstaltninger til tilsynsmyndighed | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Betaler og betalings-modtagers betalings-formidlere opbevarer art. 4-7 oplysninger i 5 år | Betalerens og betalings-modtagerens betalingsformidler | Manglende opbevaring af oplysningerne | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Oplysninger slettes efter 5 år, medmindre andet er fastsat i national ret | Betalings-formidlerne | Undladelse af at slette personoplysningerne | UP: bødestraf Gentagen eller forsætlig overtrædelse: fængsel indtil 6 mdr. | ||
| Kreditinstitutter, andre udbydere af betalings-tjenester og alle andre økonomiske aktører, der deltager i håndtering og udlevering af kontanter til offentligheden, har pligt til at kontrollere, at eurosedler og -mønter er ægte og afsløre falske sedler og mønter | Kreditinstitutter og andre udbydere af betalingstjenester samt alle andre økonomiske aktører, der deltager i håndtering og udlevering af kontanter til offentligheden | Undladelse af at kontrollere modtagne eurosedler og -mønter med henblik på ægthed og afsløring af falske sedler og mønter | Bødestraf | ||
Side 850