Kapitel 3. Kundekendskabsprocedurer (§§ 10 – 21)
(Side 257 – 370)
Hvidvaskloven (2. udg.)
Ingen adgang
Adgang til fuld tekst
  • Luk
  • Udvid

Hvidvaskloven (2. udg.)

med kommentarer

Forfattere:
Hans Fogtdal, Peter Schradieck, og Peter Bang
Udgivelsesdato:
04 Feb 2022
ISBN:
9788771986976
Omslag Hvidvaskloven (2. udg.)
Front Matter
Forside og kolofon
Show Items
Indholdsfortegnelse (kun PDF-version)
Show Items
Forord
Show Items
Forkortelser og kaldenavne
Show Items
Lovbekendtgørelse nr. 1062 af 19. maj 2021 om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme
Show Items
Generelt om hvidvask og terrorfinansiering
(Side 91 – 120)
Show Items
Kapitel 1. Anvendelsesområde og definitioner m.v. (§§ 1 – 6 a)
(Side 121 – 212)
Show Items
Kapitel 2. Risikovurdering og risikostyring (§§ 7 – 9)
(Side 213 – 256)
Show Items
1 Indledende bemærkninger om »kend din kunde«-princippet (Know Your Costumer)
§ 10. Gennemførsel af kundekendskabsprocedurer
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
1 Etablering af forretningsforbindelse (nr. 1)
2 Hvornår skal der gennemføres kundekendskabsprocedurer ved visse enkeltstående transaktioner? (nr. 2)
TfK 2015.1110 Ø
Østre Landsrets dom af 26. februar 2017
3 Udbydere af spils kundekendskabsprocedurer ved udbetaling af gevinster (nr. 3)
4 Altid kundekendskabsprocedurer ved mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering (nr. 4)
5 Altid kundekendskabsprocedurer, hvis tvivl om tidligere indhentede oplysninger (nr. 5)
§ 11. Krav til kundekendskabsprocedurer
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Krav til kundekendskabsprocedurer
1 Kundens identitetsoplysninger (nr. 1)
Finanstilsynets afgørelse af 19. maj 2008
2 Kontrol af identitetsoplysninger (nr. 2)
3 Identitetsoplysninger på reelle ejere (nr. 3)
4 Oplysninger om formål og beskaffenhed (nr. 4)
5 Løbende overvågning af en etableret forretningsforbindelse (nr. 5)
Til stk. 2. Handler på vegne af en kunde
Til stk. 3. Kundekendskabsprocedurer ud fra en risikovurdering
Til stk. 4. Krav om dokumentation af tilstrækkelig undersøgelse i forhold til risiko
§ 12. Krav til virksomheder, der udbyder livs- og pensionsforsikringer
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Krav til virksomheder, der udbyder livs- og pensionsforsikringer
Til stk. 2. Kontrol af begunstigedes identitetsoplysninger
§ 13. Mulighed for fravigelse
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Mulighed for fravigelse af krav til kundekendskabsprocedurer
§ 14. Tidspunkt for gennemførelse af kundekendskabsprocedurer
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Kontrol inden der etableres forretningsforbindelse eller udføres transaktioner
Til stk. 2. Mulighed for kontrol af identitetsoplysninger under etablering af forretningsforbindelse, hvis nødvendigt og begrænset risiko
Til stk. 3. Oprettelse af konto uden kontrol af identitetsoplysninger kan gennemføres, hvis særlige sikkerhedsforanstaltninger
Til stk. 4. Oprettelse af midlertidig spilkonto uden forudgående kontrol af identitetsoplysninger
Til stk. 5. Pligt til i visse tilfælde at afbryde eller afvikle forretningsforbindelse
Til stk. 6. Undtagelse for advokater under eller i forbindelse med retssager
§ 15. Foranstaltninger ved ikke muligt kundekendskab
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Foranstaltninger ved ikke muligt kundekendskab
§ 15 a. Indberetningspligt
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Virksomhedens indberetningspligt
Til stk. 2. Den kompetente myndigheds indberetningspligt
Til stk. 3. Regler om indberetningspligt
§ 16. Behandling af personoplysninger
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Inden etablering af forretningsforbindelse: information til kunden om regler om personoplysninger
Til stk. 2. Personoplysninger må alene behandles med henblik på forebyggelse af hvidvask eller finansiering af terrorisme
§ 17. Skærpede krav - øget risiko
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
1 Om lovens bilag 3 – Højrisikofaktorer
Til stk. 1. Skærpede kundekendskabsprocedurer ved øget risiko
Til stk. 2. Skærpede kundekendskabsprocedurer, hvis kunden har hjemsted i højrisikotredjeland
Til stk. 3. Yderligere foranstaltninger ved transaktioner, der involverer højrisikotredjelande
Til stk. 4. Yderligere risikobegrænsende foranstaltning ved forretningsforbindelser og transaktioner, der involverer højrisikotredjelande, ud over de risikobegrænsende foranstaltninger, der fremgår af § 17, stk. 3.
Til stk. 5. Undladelse af skærpelse af kundekendskabsprocedurer for filialer eller majoritetsejede datterselskaber i EU-lande mv.
§ 18. Skærpede krav – PEP
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Krav om forretningsgange i relation til politisk eksponerede personer
Til stk. 2. Passende foranstaltninger vedr. oprindelse af PEP’ers midler og formue
Til stk. 3. Etablering og videreførelse af forretningsforbindelse med PEP godkendes af § 7, stk. 2-person
Til stk. 4. Skærpet overvågning af forretningsforbindelse med PEP’er og nære samarbejdspartnere
Til stk. 5. Særlige regler for begunstigede m.v. i henhold til en forsikringspolice
Til stk. 6. Ved PEP’s ophør af tidligere hverv fortsat vurdering af mulig øget risiko
Til stk. 7. Erhvervsministeriet fører og offentliggør liste med politisk eksponerede personer
Til stk. 8. PEP-lister sendes til EU-Kommissionen
Til stk. 9. Erhvervsministeriet fastsætter nærmere regler om PEP-listen
§ 19. Skærpede krav – korrespondentbankforbindelser
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Krav til en korrespondentbank forinden etablering af grænseoverskridende korrespondentforbindelse
Til stk. 2. En korrespondentforbindelses forpligtelser til at sikre sig at respondenten foretager kundekendskabsprocedurer
§ 20. Tomme bankselskaber
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Forbud mod indgåelse eller opretholdelse af korrespondentforbindelse med et tomt bankselskab
Til stk. 2. Krav om foranstaltninger mod etablering af korrespondentforbindelse med virksomheder kendt for tomme bankselskaber
§ 21. Lempede krav – begrænset risiko
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
1 Om lovens bilag 2 – Lavrisikofaktorer
Til stk. 1. Mulighed for indførsel af lempede kundekendskabsprocedurer
Til stk. 2. Finanstilsynets mulighed for at fastsætte regler vedr. udstedere af elektroniske penge
Kapitel 4. Bistand fra tredjemand (§§ 22 – 24)
(Side 371 – 386)
Show Items
Kapitel 5. Undersøgelses-, noterings-, underretnings- og opbevaringspligt (§§ 25 – 30 b)
(Side 387 – 444)
Show Items
Kapitel 6. Grænseoverskridende virksomhed m.v. (§§ 31 – 34 a)
(Side 445 – 470)
Show Items
Kapitel 7. Ansatte (§§ 35 – 36 a)
(Side 471 – 494)
Show Items
Kapitel 8. Tavshedspligt og ansvar (§§ 37 – 38 a)
(Side 495 – 510)
Show Items
Kapitel 9. Pengeoverførsler (§ 39)
(Side 511 – 518)
Show Items
Kapitel 10. Valutavekslingsvirksomhed (§§ 40 – 46)
(Side 519 – 544)
Show Items
Kapitel 10 a. Truster og lignende juridiske arrangementer stiftet i henhold til andre landes lovgivning (§§ 46 a – 46 e)
(Side 545 – 572)
Show Items
Kapitel 11. Tilsyn m.v. (§§ 47 – 69 a)
(Side 573 – 738)
Show Items
Kapitel 12. Kommunikation og samarbejdsforum (§§ 70 – 74)
(Side 739 – 750)
Show Items
Kapitel 13. Parter og klagebestemmelser (§§ 75 – 77)
(Side 751 – 756)
Show Items
Kapitel 14. Straf (§§ 78 – 80)
(Side 757 – 838)
Show Items
Kapitel 15. Ikrafttræden, ændringer i anden lovgivning og territorial gyldighed (§§ 81 – 85)
(Side 839 – 846)
Show Items
Back Matter
Bilag A: Straffebestemmelser vedrørende overtrædelse af pengeoverførselsforordningen
Show Items
Bilag B: Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2018/1673
Show Items
Domsregister
Show Items
Stikordsregister
Show Items
Titel:
Hvidvaskloven (2. udg.)
Kapiteltitel:
Kapitel 3. Kundekendskabsprocedurer (§§ 10 – 21)
Forfattere:
Hans Fogtdal, Peter Schradieck, og Peter Bang
Udgivelsesdato:
04 Feb 2022
P-ISBN:
9788757452686
e-ISBN:
9788771986976
Emner:
Selskabsret og kapitalmarkedsret, Kapitalmarkeder, Regulering af den finansielle sektor
Type:
Kapitel