Kapitel 3. Kundekendskabsprocedurer (§§ 10 – 21)
(Side 287 – 402)
Hvidvaskloven (3. udg.)
Ingen adgang
Adgang til fuld tekst
  • Luk
  • Udvid

Hvidvaskloven (3. udg.)

med kommentarer

Forfattere:
Hans Fogtdal, Peter Schradieck, og Peter Bang
Udgivelsesdato:
09 May 2025
ISBN:
9788757462685
Omslag Hvidvaskloven (3. udg.)
Front Matter
Forside og kolofon
Show Items
Indholdsfortegnelse (kun PDF-version)
Show Items
Forord
Show Items
Forkortelser og kaldenavne
Show Items
Hvidvaskloven
Lovbekendtgørelse nr. 807 af 21. juni 2024 om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme som ændret ved lov nr. 481 af 22. maj 2024
Show Items
Generelt om hvidvask og terrorfinansiering
(Side 93 – 136)
Show Items
Kapitel 1. Anvendelsesområde og definitioner m.v. (§§ 1 – 6 a)
(Side 137 – 234)
Show Items
Kapitel 2. Risikovurdering og risikostyring (§§ 7 – 9)
(Side 235 – 285)
Show Items
1 Indledende bemærkninger om »kend din kunde«-princippet (Know Your Costumer)
§ 10. Gennemførsel af kundekendskabsprocedurer
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
1 Etablering af forretningsforbindelse (nr. 1)
2 Hvornår skal der gennemføres kundekendskabsprocedurer ved visse enkeltstående transaktioner? (nr. 2)
3 Udbydere af spils kundekendskabsprocedurer ved udbetaling af gevinster (nr. 3)
4 Altid kundekendskabsprocedurer ved mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering (nr. 4)
5 Altid kundekendskabsprocedurer, hvis tvivl om tidligere indhentede oplysninger (nr. 5)
§ 11. Krav til kundekendskabsprocedurer
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Krav til kundekendskabsprocedurer
1 Kundens identitetsoplysninger (nr. 1)
2 Kontrol af identitetsoplysninger (nr. 2)
3 Identitetsoplysninger på reelle ejere (nr. 3)
4 Oplysninger om formål og beskaffenhed (nr. 4)
5 Løbende overvågning af en etableret forretningsforbindelse (nr. 5)
Til stk. 2. Handler på vegne af en kunde
Til stk. 3. Kundekendskabsprocedurer ud fra en risikovurdering
Til stk. 4. Krav om dokumentation af tilstrækkelig undersøgelse i forhold til risiko
§ 12. Krav til virksomheder, der udbyder livs- og pensionsforsikringer
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Krav til virksomheder, der udbyder livs- og pensionsforsikringer
Til stk. 2. Kontrol af begunstigedes identitetsoplysninger
§ 13. Mulighed for fravigelse
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Mulighed for fravigelse af krav til kundekendskabsprocedurer
§ 14. Tidspunkt for gennemførelse af kundekendskabsprocedurer
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Kontrol inden der etableres forretningsforbindelse eller udføres transaktioner
Til stk. 2. Mulighed for kontrol af identitetsoplysninger under etablering af forretningsforbindelse, hvis nødvendigt og begrænset risiko
Til stk. 3. Oprettelse af konto uden kontrol af identitetsoplysninger kan gennemføres, hvis særlige sikkerhedsforanstaltninger
Til stk. 4. Oprettelse af midlertidig spilkonto uden forudgående kontrol af identitetsoplysninger
Til stk. 5. Pligt til i visse tilfælde at afbryde eller afvikle forretningsforbindelse
Til stk. 6. Undtagelse for advokater under eller i forbindelse med retssager
§ 15. Foranstaltninger ved ikke muligt kundekendskab
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Foranstaltninger ved ikke muligt kundekendskab
§ 15 a. Indberetningspligt
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Virksomhedens indberetningspligt
Til stk. 2. Den kompetente myndigheds indberetningspligt
Til stk. 3. Regler om indberetningspligt
§ 16. Behandling af personoplysninger
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Inden etablering af forretningsforbindelse: information til kunden om regler om personoplysninger
Til stk. 2. Personoplysninger må alene behandles med henblik på forebyggelse af hvidvask eller finansiering af terrorisme
§ 17. Skærpede krav – øget risiko
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
1 Om lovens bilag 3 – Højrisikofaktorer
Til stk. 1. Skærpede kundekendskabsprocedurer ved øget risiko
Til stk. 2. Skærpede kundekendskabsprocedurer, hvis kunden har hjemsted i højrisikotredjeland
Til stk. 3. Yderligere foranstaltninger ved transaktioner, der involverer højrisikotredjelande
Til stk. 4. Yderligere risikobegrænsende foranstaltning ved forretningsforbindelser og transaktioner, der involverer højrisikotredjelande, ud over de risikobegrænsende foranstaltninger, der fremgår af § 17, stk. 3.
Til stk. 5. Undladelse af skærpelse af kundekendskabsprocedurer for filialer eller majoritetsejede datterselskaber i EU-lande mv.
§ 17 a
Forarbejder:
Indledende bemærkninger
Gennemførelse af risikobegrænsende foranstaltninger
§ 18. Skærpede krav – PEP
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Krav om forretningsgange i relation til politisk eksponerede personer
Til stk. 2. Passende foranstaltninger vedr. oprindelse af PEP’ers midler og formue
Til stk. 3. Etablering og videreførelse af forretningsforbindelse med PEP godkendes af § 7, stk. 2-person
Til stk. 4. Skærpet overvågning af forretningsforbindelse med PEP’er og nære samarbejdspartnere
Til stk. 5. Særlige regler for begunstigede m.v. i henhold til en forsikringspolice
Til stk. 6. Ved PEP’s ophør af tidligere hverv fortsat vurdering af mulig øget risiko
Til stk. 7. Erhvervsministeriet fører og offentliggør liste med politisk eksponerede personer
Til stk. 8. PEP-lister sendes til EU-Kommissionen
Til stk. 9. Erhvervsministeriet fastsætter nærmere regler om PEP-listen
§ 19. Skærpede krav – korrespondentbankforbindelser
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Krav til en korrespondentbank forinden etablering af grænseoverskridende korrespondentforbindelse
Til stk. 2. En korrespondents forpligtelse til at fastslå, om respondenten er godkendt eller registreret i det pågældende land
Til stk. 3. En korrespondentforbindelses forpligtelser til at sikre sig at respondenten foretager kundekendskabsprocedurer
§ 20. Tomme bankselskaber
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
Indledende bemærkninger
Til stk. 1. Forbud mod indgåelse eller opretholdelse af korrespondentforbindelse med et tomt bankselskab
Til stk. 2. Krav om foranstaltninger mod etablering af korrespondentforbindelse med virksomheder kendt for tomme bankselskaber
§ 21. Lempede krav – begrænset risiko
Forarbejder:
Litteratur m.v.:
The Law Society: European Banking Supervisors’ Guidance on EDD and SDD for 4MLD, januar 2016. Indledende bemærkninger
1 Om lovens bilag 2 – Lavrisikofaktorer
Til stk. 1. Mulighed for indførsel af lempede kundekendskabsprocedurer
Til stk. 2. Finanstilsynets mulighed for at fastsætte regler vedr. udstedere af elektroniske penge
Kapitel 4. Bistand fra tredjemand (§§ 22 – 24)
(Side 403 – 418)
Show Items
Kapitel 5. Undersøgelses-, noterings-, underretnings-, oplysnings- og opbevaringspligt (§§ 25 – 30 b)
(Side 419 – 476)
Show Items
Kapitel 6. Grænseoverskridende virksomhed m.v. (§§ 31 – 34 a)
(Side 477 – 501)
Show Items
Kapitel 7. Ansatte (§§ 35 – 36 a)
(Side 503 – 526)
Show Items
Kapitel 8. Tavshedspligt og ansvar (§§ 37 – 38 a)
(Side 527 – 545)
Show Items
Kapitel 9. Pengeoverførsler (§ 39)
(Side 547 – 562)
Show Items
Kapitel 10. Valutavekslingsvirksomhed (§§ 40 – 46)
(Side 563 – 591)
Show Items
Kapitel 10 a. Truster og lignende juridiske arrangementer stiftet i henhold til andre landes lovgivning (§§ 46 a – 46 e)
(Side 593 – 618)
Show Items
Kapitel 10 b. Finanstilsynets tilsyn med skadesforsikringsselskabers overholdelse af forordninger om finansielle sanktioner (§ 46 f)
(Side 619 – 620)
Show Items
Kapitel 11. Tilsyn m.v. (§§ 47 – 69 a)
(Side 621 – 786)
Show Items
Kapitel 12. Kommunikation og samarbejdsforum (§§ 70 – 74)
(Side 787 – 797)
Show Items
Kapitel 13. Parter og klagebestemmelser (§§ 75 – 77)
(Side 799 – 805)
Show Items
Kapitel 14. Straf (§§ 78 – 80)
(Side 807 – 890)
Show Items
Kapitel 15. Ikrafttræden, ændringer i anden lovgivning og territorial gyldighed (§§ 81 – 85)
(Side 891 – 903)
Show Items
Back Matter
Domsregister
Show Items
Stikordsregister
Show Items
Titel:
Hvidvaskloven (3. udg.)
Kapiteltitel:
Kapitel 3. Kundekendskabsprocedurer (§§ 10 – 21)
Forfattere:
Hans Fogtdal, Peter Schradieck, og Peter Bang
Udgivelsesdato:
09 May 2025
P-ISBN:
9788757460162
e-ISBN:
9788757462685
Emner:
Selskabsret og kapitalmarkedsret, Kapitalmarkeder, Regulering af den finansielle sektor
Type:
Kapitel